理财规划师

2018年理财规划师考试《理论知识》练习题(11)

来源:转载发布时间:2018-01-10

  16.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有( )。

  A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益

  B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

  C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

  D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩

  E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

  17.以下属于理财规划组成部分的有( )。

  A.现金规划

  B.投资规划

  C.风险管理和保险规划

  D.教育规划

  E.消费支出规划

  18.退休规划的工具具体来说包括( )。

  A.社会养老保险

  B.企业年金

  C.商业养老保险

  D.储蓄

  E.投资

  19.建立客户关系的方式多种多样,通常包括( )。

  A.电话交谈

  B.互联网沟通

  C.书面交流

  D.面对面会谈

  E.熟人介绍

  20.专业尽责原则要求理财规划师要做到( )。

  A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

  B.谨守业内规章

  C.从专业的角度进行审慎判断

  D.保持严谨的工作态度

  E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

  21.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有( )。

  A.不得再次参加理财规划师资格考试

  B.吊销执照

  C.警告

  D.暂停执业

  E.罚款

  答案:16、ABC 17、ABCDE 18、ABCDE 19、ABCDE 20、ABCDE 21、BCDE

  22、理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。( )

  23、现金的收益性太差,所以钱都应该拿去投资。 ( )

  24、理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。 ( )

  25、对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。 ( )

  26、职业道德作为一种规范,同样具有法律上的强制约束力。 ( )

  答案:√ √ × √ √

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